定性！深圳荷包金融涉嫌非法吸收公众存款！

1月25日，深圳市公安局南山分局官方微信公众号通报，深圳荷包金融信息咨询有限公司（下称“荷包公司”）涉嫌非法吸收公众存款案。

通报显示，线上报案、短信报案、邮寄报案、电话报案等同于亲临公安机关报案。鉴于疫情防控原因，建议采用上述各种方式报案。如确需现场报案，请遵守防疫部门的有关规定，可就近前往报案人所在地派出所报案，报案材料将会移送南山分局。

警方称，目前，案件正在进一步侦办中，公安机关将加大侦办力度，全力保护人民群众合法权益，相关情况将及时向社会通报。

券商中国记者发现，目前该公司的官网还能够正常打开，其发布的最新公告为2021年8月21日发布的关于第十九次兑付的公告。

涉嫌非法吸收公众存款

警方通报信息显示，深圳荷包金融信息咨询有限公司旗下“荷包金融”平台涉嫌构成非法吸收公众存款罪。为保护投资人权益，惩治犯罪，深圳市公安局南山分局已依法对深圳荷包金融信息咨询有限公司立案侦查。现将案件情况通报如下:

一、经全面收集证据，2022年1月23日，南山分局对深圳荷包金融信息咨询有限公司王某宇、梁某恒等犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。

二、南山分局在前期侦查中已调取掌握全量投资人数据，投资人如需另行报案，可通过如下方式进行报案登记：

方式一：线上报案。关注“深圳经侦”微信公众号，点击“警民互动”菜单栏，选择“投资人信息登记”进行线上登记报案。

方式二：短信报案。编辑“姓名+有效证件号码+联系电话+投资平台(即“荷包金融”)+投资金额+待兑付金额”发送至短信平台(1069055920200110)。

方式三：邮寄报案。投资人可将报案材料邮寄至深圳市公安局南山分局经济犯罪侦查大队，邮寄地址:深圳市南山区泉园路28号南山公安分局侦查办案大楼经侦大队，邮政编码:518000，邮寄时需备注“荷包金融报案材料”字样。

方式四：电话报案。现已开通0755-36830110咨询专线。

警方表示，线上报案、短信报案、邮寄报案、电话报案等同于亲临公安机关报案。“鉴于疫情防控原因，建议采用上述各种方式报案。”警方强调，如确需现场报案，请遵守防疫部门的有关规定，可就近前往报案人所在地派出所报案，报案材料将会移送南山分局。

目前，案件正在进一步侦办中，公安机关将加大侦办力度，全力保护人民群众合法权益，相关情况将及时向社会通报。

四年多过山车式发展

券商中国记者发现，目前该公司的官网还处于正常运营状态。公开信息显示，荷包公司注册成立于2014年9月，其APP的上线时间为2015年2月份，为互联网金融其注册资本为1亿元。在成立之初，该公司定义自己为互联网金融交易服务平台。

随后，在经历了四年多的发展后，2019年11月份，深圳P2P平台荷包金融在其官方微信发布名为《嗯，我们要告别这个行业了…》的公告，称清退小组会根据资产处置情况择时公告相关协议和文件，彼时一片哗然。

上述公告中，荷包公司称，该公司定于公告发布之日起，正式启动网贷业务退出计划，未来所有的工作都将在深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室的督导下进行。

即日起，关闭荷包APP出借人开户、充值、投标、债转、计息等功能，体验金、成长值等活动相关的奖品也都停止赠送，仅保留登录、查询及提现功能。公司经营地址不变，客服照常联系。

关于兑付方案， 荷包金融此前公告表示，出借人确权总金额达到三分之二时将公布兑付方案，出借人可通过确权投票对平台提交的《兑付方案》进行投票表决。

截至目前，荷包公司自宣布清退至今总共发布过19次《兑付公告》，最近一次为2021年8月份10日，距今已近5个月的时间。

谨防冒险入局

此前，中国银保监会消费者权益保护局提示消费者，做到以下两谨记、两注意：

一、谨记投资是有风险的，不宜有赌博心理而冒险入局。消费者要树立理性投资理财观念，切勿轻易相信所谓的“稳赚不赔”“无风险、高收益”宣传，不要投资业务不清、风险不明的项目。理财产品如果承诺收益率超过6%就要打问号，超过8%就很危险，10%以上就要准备损失全部本金，“保本高收益”就是金融诈骗。

二、谨记选择正规机构。购买理财投资产品应结合自身的风险承受能力，选择正规机构和正规渠道。建议消费者尤其是老年人群，在购买投资理财产品前，多咨询正规金融机构的专业人员，多与家人商量，对投资活动的真伪、合法性进行必要的判断和了解，防范不法分子诈骗侵害，警惕非正规机构的疯狂营销揽客行为。

三、注意提防集资诈骗套路。集资诈骗多有“击鼓传花”和“庞氏骗局”特点，往往是以新还旧，缺乏实际业务支撑和盈利来源，不存在与其承诺回报相匹配的项目，容易发生卷款跑路、资金链断裂等风险。不要被“保本高息”“保证收益”等说辞迷惑。

四、注意保护个人信息。在日常生活中增强个人信息安全意识，慎重对待合同签署环节，不在空白合同签字。不随意提供身份证、银行卡号、密码、验证码等重要信息，以防被冒用、滥用或非法使用。若发现疑似非法金融活动，可及时向公安机关报案或向有关金融监管部门反映情况。

强有力处罚趋势

“当前还需要国家大力整治金融市场，只有进一步理顺金融市场秩序，才能更好促进金融行业的发展。”有金融业人士向记者表示，监管态势高压下，行政处罚也有趋于从严、从重的趋势。监管态势高压下，行政处罚也有趋于从严、从重的趋势。

金融乱象层出不穷，近年来，整顿金融市场秩序的条例规定也正在完善中。目前国常会通过的《防范和处置非法集资条例》（下称《条例》）已经正式公布，自2021年5月1日起施行。

《条例》共有五个章节，包含四十条细则，明确了非法集资、非法集资人等相关概念的定义，并对防范和处置非法集资以及法律责任的认定等方面作出规范。《条例》明确，国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

据中国政府网信息，国务院常务会议曾强调，要用法治的办法加强重点领域监管，防范和化解风险，保护群众合法权益。会议通过《防范和处置非法集资条例（草案）》，规定省级政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，明确地方各级政府、行业主管部门、监管部门职责分工，在市场主体登记、互联网管理、广告和资金监测等方面完善防范机制，规定了调查处置中强制措施，强化监管问责。

有分析人士向券商中国记者表示，预计后续不排除出现银行、第三方支付机构因非法集资相关事项被处罚的情形，“建议相关机构加大资金监测，做好可疑交易统计，在合规工作上与时俱进，不断完善各项合规制度。”其表示。